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录入柜员需将《业务交易单》和原始凭证交复核柜员复核 复核柜员可执行“[410006]小额委托收款往账-小额委托收款往账复核”交易对信息进行复核并发送 往账发送后，柜员可执行“[410006]小额委托收款往账-小额委托收款往账录入”交易查询该业务的往账状态 复核柜员需注意核对接收行行号的正确性
错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字 柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务 应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理 授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性
往账业务遵循经办、复核、授权“三人分管”原则，超过省分行规定的监控金额报文，须由省分行监控柜员审核处理。 各级柜员应根据原始凭证进行汇款信息的输入或审核工作，且须及时处理业务不得积压。 往账业务处理应遵守RTS系统的运行时间。各网点签退前必须通过6480交易码检查确认本网点当日往账业务均处理完毕，严禁滞留未完成交易的往账业务，防止因漏发报文造成延误。 经办柜员办理往账业务时，应根据业务种类选择相应的业务类型报文。
柜员需在当日删除该笔往账记录 柜员需在当日保管好客户的原始凭证 柜员需让客户领回原始凭证，并于次日前来办理 柜员需在第二个工作日及时对该笔往账进行处理
普通贷记往账业务采取录入、确认双人操作模式 确认柜员根据原始凭证核对录入清单，及时进行确认 办理普通贷记业务，除按照《支付结算办法》相关规定审核往账业务凭证外，还要审核汇划金额是否在人民银行规定范围之内 自动核销的来账业务，次日由来账行打印客户入账通知书
录入柜员负责相关账户的记载， 由录入柜员通过贷记 92 过渡进行相关账户的记载， 再进行录入， 92 过渡由确认柜员进行核销 记账柜员负责相关账户的记载， 由记账柜员通过贷记 92 过渡进行相关账户的记载， 原始凭证传递给录入柜员， 录入柜员进行往账业务录入， 记账柜员的 92 过渡由确认柜员核销 录入柜员进行往账业务的录入， 确认柜员进行相关账务的记账， 然后通过 91 过渡进行往账业务的确认 记账柜员负责相关账户的记载， 由记账柜员通过贷记 92 过渡进行相关账户的记载， 原始凭证传直接递给确认柜员
凭证是否符合支付结算办法的有关规定，要素是否齐全、正确 联次和附件是否完整，各联次要素是否一致，是否超过有效期限 加急汇兑业务应与客户确认收款人账号户名无误,申请人是否在结算业务申请书上标记“加急” 汇款人和收款人均为个人，需要在汇入行支取现金的，是否在个人结算业务申请书大写汇款金额前注明“现金”字样
柜员接到单个业主开户申请后，审核《住宅专项维修资金业主账户开立申请表》以及相关资料 柜员接到单个业主开户申请后，可操作“业主单笔开户（612313）“交易 柜员接到批量开户申请的，审核《住宅专项维修资金业主账户开立申请表》及相关开户明细信息纸质版材料 柜员接到批量开户申请的，可操作“业主批量开户（612318）“办理
打印挂账凭证后，业务凭证第一联作往账复核的附件，第二联作传票跟流水装订保管 打印回单，经办柜员核对回单打印的内容与客户实际办理的要素等是否相符；核对无误后，经办柜员在回单上加盖业务章 打印手续费凭证或发票的，需在凭证或发票上加盖个人私章，并交后台复核 后台审核无误后，在发票上加盖业务章及个人私章，并进行授权确认
根据客户提供的汇兑业务信息生成扣账流水号 据原始凭证进行信息录入 帮助复核柜员查询该笔业务的往账状态 对录入的交易信息进行修改或删除
需手工核销的来账业务，必须认真审核并做相关处理。 来账手工核销超过规定限额的，必须经相应级别的主管授权。 自动核销的来账业务，次日由来账行或入账行打印客户入账通知书。 来账行退回来账业务或往账行收到被退回业务，柜员可直接处理来账行对需退回的网内来账业务，必须通过网内往来系统办理。
打印回单，经办柜员核对回单打印的内容与客户实际办理的要素等是否相符 打印手续费凭证的，需在凭证上加盖个人私章，并交后台复核 打印挂账凭证后，业务凭证第一联作传票跟流水装订保管，第二联作往账复核的附件 审核业务交易凭证打印信息和申请表、设置表是否一致，确认后将申请资料交后台盖业务印章
支付凭证正面是否填写支付密码。 记账凭证与所附原始凭证的记载事项是否符合《支付结算办法》等法规的规定。 记账凭证与所附联行来账凭证等支付凭证的记载事项是否符合《支付结算办法》等法规的规定。 收款人账号应是本营业网点开立的账号。
根据系统提示使用空白客户回执打印业务回执，选择“0792发出冲正申请”交易，根据系统提示录入相关信息后提交冲正申请 收到返回的冲正应答后，打印冲正申请交易记账凭证并补打原往账记账凭证和业务回执 冲正后报单状态为“待核销”的，选择“小额支付银行本票业务核销/取消”交易进行核销处理 冲正后报单状态为“已拒绝”的，原往账记账凭证与冲正申请交易记账凭证一并作柜员当日传票附件 冲正后报单状态为“已拒绝”的柜员可根据客户申请重新发起往账
柜员需审核相关划拨凭证合法性，内容是否齐全、正确，并检查付出账户内是否有足够余额 处理扣款业务时，柜员可执行“[492009]汇款扣账业务“交易将款项从付出账户扣出 对于扣账的相关信息，可在“[492035]查询汇款业务扣账流水“交易中查询 如需对“未汇“业务进行撤销扣账，则执行“[492015]支付业务撤销/冲账“交易
审核柜员需错账调整的业务真实性，核实相关传票、明细账、报表、现金、录像等必须与经办柜员的操作相符 审核使用正确的账务处理方法 审核输入的内容是否正确无误 审核客户提交的销户通知书是否真实
往账录入和复核交易打在同一张《业务交易单》上，作汇出汇款凭证，做复核柜员的传票 录入之后的往账若要删除，也是打在同一张《业务交易单》上，做删除柜员的传票 TIPS的汇总凭证，第一联加盖附件章作汇出汇款的附件，第二联加盖附件章作扣账凭证的附件 发出往账机构可由次日执行“[200700]报表打印”交易，打印上一工作日的往账清单并作专夹保管
湘公网安备 43130202000226号