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划分柜员业务范围和操作权限 组织核查临柜业务各类操作差错、事故和违规行为 对各类检查发现的涉及临柜操作方面的问题组织整改 组织力量完成网点营销任务
按规定配备并保管和使用临柜业务印章的人员不得私自授受临柜业务印章 未办理交接手续的临柜业务印章不得交他人使用 没有配备并保管和使用临柜业务印章的人员不得使用临柜业务印章 按规定配备并保管和使用临柜业务印章的人员可以私自授受临柜业务印章
对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。 不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。 严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。 加强对大额存取款业务（不分现金和转帐）合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。
先收款后记账,先记账后付款 办理现金业务过程中,必须做到一笔(户)一清,款项未点清前不准与其他款项调换。 坚持“双人临柜、双人管库”,做到内控严密、职责分明。 大额现金收付按规定识别客户身份。
临柜业务手工登记簿不重复登记。需记载的一项业务或事项，只在对应的一个登记簿上登记，不重复登记其他登记簿。 临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。因漏记使记载栏出现空缺的，应在记载栏用红字注明“空格”字样。 临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理。将错误记载事项用红线划销，正确文字写在划销文字的上方，由经办人员在右端加盖私人名章证明。 临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的，撕毁重记。
负责人复核；流程、制度 换人复核；职责、程序 业务经理复核；规定、方法 互相复核；职责、规定
午休时，临柜业务印章要装箱妥善保管 非营业时间临柜业务印章必须入金库或保险箱（柜）保管 营业时间所有临柜业务印章严禁带离营业场所 应坚持“妥善保管、人离章收”的原则
临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理 临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的，必须撕毁 经运营主管审核同意后换页记载，在原账页上划交叉红线注销，由经办人员及运营主管签章确认 记载错误的，将错误记载事项用红线划销，正确文字写在划销文字的上方，由经办人员在右端加盖私人名章证明
临柜业务手工登记簿可以重复登记 临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀 临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理 临柜业务手工登记簿记载错误无法更改，不得撕毁
钱账分管，先记账后收款，先记账后付款； 双人临柜，双人管库，双人守库，双人押运； 现金收付、换人复核； 及时核对库存，做到账款、账实相符； 未经业务技术培训的人员，可直接对外办理现金出纳业务。
未办理交接手续的临柜业务印章可以交他人使用 未办理交接手续的临柜业务印章不得交他人使用。 未办理交接手续的临柜业务印章可以交行长使用 未办理交接手续的临柜业务印章可以交上级行使用
办理特殊业务必须授权 业务经办人员不能给自身授权 授权必须按登记备案的顺序进行 对同一笔业务授权人承担的责任要大于被授权人
湘公网安备 43130202000226号