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实时贷记本外币支付业务 在线支付业务 批量贷记业务 粤港外币实时支付业务 定期贷记定期借记
差错处理人员作案 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用 补打来账报单，用于其他非法行为 柜员不做手工入账交易，直接执行相关内部账转账交易，将来账挂账款项转出，导致来账信息与来账挂账余额不符
金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 客户提交的原始凭证与操作事实不一致 柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格 会计主管审核授权不严格
是否与委托人签订协议（合同）并明确双方的权利义务 已签订的协议检查是否在有效期限内 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 与委托人签订的协议（合同）要素是否真实、有效、正确、齐全 会计主管审核授权不严格
客户提交有效身份证件 客户提交代付清单 客户提交磁盘文件 客户提交支付凭证
根据系统提示打印业务交易单 柜员将审核打印的资料无误后，签章确认 柜员将打印的资料交客户审核并签名确认 业务交易单存根联作为业务传票管理 业务交易单客户回单联盖章后交回客户
《结算业务委托书》第一联进行专夹保存 《结算业务委托书》第二联做扣账凭证附件 《结算业务委托书》第三联加盖附件章 《结算业务委托书》第三联作汇出汇款凭证的附件
广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务 对已签订的协议检查是否存在有效期限内 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账 委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内 差错处理人员作案
“[460107]ETS税款入库业务-ETS入库扣账“交易 “[492009]汇款扣账业务“交易 “[492015]支付业务撤销/冲账“交易 “[410063]往账处理-往账注销“交易
人民币实时贷记业务 人民币在线支付业务 批量贷记业务 粤港外币实时支付业务、 定期贷记定期借记
对系统返回失败提示且确认输入要素无误的，则需将相关资料退回客户 对系统返回失败提示且确认输入要素无误的如现金汇款，则清点后退回客户 柜员可通过“[460113]查询打印业务-查询/打印通存通兑往账清单“交易查询相关在线支付往账状态 系统交易提交成功后，应打印《业务交易单》（带回单），并将回单联盖章后作钻加保存
在线支付业务实时处理参与银行之间的贷记支付业务并立即确认入账结果 要求付款银行向结算中心批量发出业务指令 要求结算中心处理付款银行的业务指令后向收款银行转发 要求收款银行收到结算中心的转发指令后，实时记账并向付款银行返回业务回执 付款银行收到在线实时支付业务成功回执后，需向客户提示收款银行已入账的信息，并将资金退回
充当金融中介，促进资金融通 充当支付中介，便利支付结算 提供金融服务，降低交易成本 解决信息不对称问题 增加服务对象的盈利机会
可以进行金融定期往账的录入 可以进行金融定期往账的修改 可以进行金融定期往账的删除 可以进行金融定期往账的复核
充当信用中介，促进资金融通 充当支付中介，便利支付结算 提供金融服务降低交易成本 解决客户的投诉问题 增加服务对象的盈利水平
资金不及时汇出，被挪用 主管授权把关不严 差错处理人员作案 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚 存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功
“[460107]ETS税款入库业务-ETS往账录入“交易 “[460070]通存通兑业务“交易 “[430019]汇票挂失-汇票挂失信息录入“交易 “[410063]往账处理-往账注销“交易
“[460107]ETS入库汇总资金信息查询/打印“交易 “[528005]取财税库行横向联网明细（528005）“交易 “[492042]来账报单打印“交易 “[460107]ETS税款入库业务-ETS往账录入“交易
注意TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致 广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务 汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符 对已签订的协议检查是否存在有效期限内 委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内
湘公网安备 43130202000226号