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网点账务柜员 网点营运主管 网点分管负责人 分行营运部主管 分行分管行长 总行营运部人员
由经营行在【批复通知】或【审批登记】环节，使用【重新提交】功能提交至调查环节，按规定流程审批 由经营行终止该笔业务审批流程，在【法人审批】中重新发起审批流程，重新审批 由经营行先进行【审批登记】，然后通过【用信后要素变更】发起变更审批流程，按规定流程审批 由经营行在【批复通知】或【审批登记】环节直接变更信贷业务审批方案
个人业务顾问 高级柜员 普通柜员 大堂经理、网点经理及其他部门员工
涉及名单人员开户的审批流程和管理权限 涉及名单人员的身份识别和风险等级管理 涉及名单人员的可疑交易分析报告 涉及名单人员的信息保密
流程各环节业务人员规范、 完整、 准确录入客户基础信息 业务流程各环节处理人员均应作为基础信息核对人员， 做到处理流程时必须认真核实修正相关参数 加强事前培训、 事中审核、 事后稽查考核 只需要把握好信息录入环节的准确性
开户行负责评级授信组合流程的发起和初步调查 评级授信流程组合后，审批权限为同一级行时，从调查、审查、审批等每一个环节应为同一人 只有未进入CM2006系统流程的评级、授信申请，才能进行流程组合 评级授信流程组合后，CM2006系统中只有在开户行申请与有权人签批两个环节才能进行拆分
分析和确定流程的活动集合，分辨其中的关键活动和非关键活动 按照时间或者因果关系，以及流程所描述的业务要求确定各活动在流程中的基本顺序 寻找流程的起点和终点 识别流程所涉及的职能 项目小组
贷款业务相关要素较受理环节发生重大变化，且通过审批要素调整无法进行修改的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回至开户行客户经理（流程发起人）处，撤销调查业务，在业务申请环节修改相关信息后，重新发起调查流程，由相关业务人员将业务流程逐级发回要求修改人员处。 辅助审查部门对贷款业务提出补充意见的，应下达书面补充通知，主调查人或其委托的调查人根据辅助审查部门的书面补充通知补充相关资料后，将辅助审查部门的书面通知、本部门的书面补充意见及补充资料通过影像资料“影像加载”模块，一并上传系统。 资金计划审查和法律审查及风险审查的“辅助审查”流程一般需在报送贷审会审议前完成终审。 信贷独立审查官可不明确意见，但应于有权审批人签批前终审辅助审查流程。
参加行发起内部银团贷款方案审批流程，审批同意后，在“审批（核）后续操作”环节将审批结果【抄送】牵头行，等待参加行审批结果，在收到牵头行的审批意见后，下达批复，并将批复结果【抄送】牵头行 牵头行通过【其他审批】审批内部银团贷款方案 牵头行辖内通过【法人审批】中的用信品种发起银团贷款方案审批流程，审批同意后，在“审批（核）后续操作”环节将审批结果【抄送】各参加行，待收到参加行的审批意见后，按审批要求登记落实后的银团方案，下达批复，并将批复结果【抄送】各参加行 牵头行和参加行分别审批内部银团贷款方案
开户、下单、竞价、交割、结算 开户、签订风险合同、下单、竞价、结算、交割 开户、下单、竞价、结算、交割 开户、签订风险合同、下单、补仓、竞价、结算、交割
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