你可能感兴趣的试题
房地产规划、长期耐用品规划、消费品规划 投资规划,财富保障规划、避税避债规划 家庭收支和债务管理、退休养老规划、财富传承规划 教育投资规划、移民及留学规划、财富传承规划
财富播种阶段,考虑教育金,养老金 财富建设阶段,考虑医疗,健康险 财富实现阶段,做某些绝对收益的投资 财富传承阶段,考虑终身寿险
赠与的不足是容易过早失去对财富的控制力 保险的优势是合理减少税收支出,精确指定传承对象,有效约束受益人对财富的实际支配权,优化被传承财富的流动性 法定继承的优势是实现被继承人的真实意愿,明确遗产范围,避免家庭纠纷 遗赠的优势是通过慈善遗赠实现税收减免
财富灵活传承 财产安全隔离 保持财富增值 信息严格保密
个人财富逐步积累 富裕人群步入中老年 遗产分配纠纷频发 财富分配范围广、形势多 资产市场波动剧烈
(A) 财产传承规划的目标是客户财富最大化 (B) 财产传承规划通常要由理财规划师通过与客户面谈的方式来进行 (C) 财产传承规划要考虑客户直接债务的偿还 (D) 财产传承规划的目标只有在客户去世或者丧失行为能力后才能实现
避免遗产继承纠纷 降低财富损失风险 沉淀长期金融资产 积累个人财富 降低税收风险
监护人道德风险 隐私曝光 可能面临的遗产税 可能导致亲人反目 继承人财产管理不当
教育是人类特有的传承文化的能动性活动 教育具有选择、传递、创造文化的特定功能 教育能使人们获得既有的文化财富 教育在文化传承中的作用越来越小
财富传承规划的对象是客户的资产 财富传承规划对保证财产安全作用不大 夫妻双方的财产关系可以依据法律、习惯来调整,不需要财富传承规划 进行财富传承规划可以在体现财富持有人意志的同时,维护家庭和谐