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零售银行业务条线的监管资本=3.5%×当年零售银行业务条线的总收入之和×12% 商业银行业务条线的监管资本=3.5%×前三年商业银行业务条线贷款余额的算术平均数×15% 公司金融业务条线的监管资本可以用其业务条线的总收入之和与15%的乘积计算 支付和结算业务条线的监管资本不能按照标准法计算
业务规模大小 经营管理水平 资金业务需求 资金来源情况
商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门 商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训 商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的舍规性负首要责任 合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质
业务条线经营范围 分支机构的经营范围 分支机构的业务规模 人员的数量
商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门 商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训 商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任 合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质
在不造成风险的情况下， 对授权可灵敏处理， 受权人可自主决定适当超越授权范围。 应在法定经营范围内， 对其业务职能部门和分支机构实行逐级。 应根据各业务职能部门和分支机构的经营治理水平、风险操纵能力、主要负责人业绩等， 实行区别授权。 应根据各业务职能部门和分支机构的经营治理业绩、风险状况.授权制度执行情况及主要负责人任职情况， 及时调整授权。 业务职能部门和分支机构超越授权， 应视越权行为性质和所造成的经济损失， 追究主要负责人及直接责任人相应的责任。
持续地监测与报告 向业务条线和分支机构传导 充分考虑利益相关者的期望 参考同业水平 将风险偏好与战略规划有机结合
商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任 商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门 各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险.按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告
各业务条线和分支机构的负责人 法人 董事会 高级管理层
商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任 商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门 各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险．按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告
持续地监测与报告 向业务条线和分支机构传导 充分考虑利益相关者的期望 参考同业水平 将风险偏好与战略规划有机结合
商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构，设立分支机构必须经银监会审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立 商业银行分支机构具有法人资格。在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由自己承担 经批准设立的商业银行及其分支机构.由银监会予以公告。商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的.或者开业后自行停业连续六个月以上的。由银监会吊销其经营许可证，并予以公告 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的百分之六十
零售银行业务条线的监管资本=3.5%×当年零售银行业务条线的总收入之和×12% 商业银行业务条线的监管资本=3.5%×前三年商业银行业务条线贷款余额的算术平均数×15% 公司金融业务条线的监管资本可以用其业务条线的总收入之和与15%的乘积计算 支付和结算业务条线的监管资本不能按照标准法计算
在不造成风险的情况下，对授权可灵活处理，受权人可自主决定适当超越授权范围。 应在法定经营范围内，对其业务职能部门和分支机构实行逐级。 应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理水平、风险控制能力、主要负责人业绩等，实行区别授权。 应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理业绩、风险状况、授权制度执行情况及主要负责人任职情况，及时调整授权。 业务职能部门和分支机构超越授权，应视越权行为性质和所造成的经济损失，追究主要负责人及直接责任人相应的责任。
设立商业银行分支机构由国务院银行业监督管理机构审查批准 商业银行的分支机构由总行所在地的工商行政管理部门登记 商业银行的分支机构在业务经营范围内独立承担责任 经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证
湘公网安备 43130202000226号