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预留印鉴样本从采集、录入电子印鉴库，保管到归档的各流转环节，均应办理交接手续。 预留印鉴样本不得擅自复印、外借，不得带离工作区域，网点因业务需要调阅的除外。 预留印鉴样本的保管人员无论长期离岗还是临时休假，都必须办理相关交接手续。 每年应至少一次核对预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息。
银行不得对任何第三方泄露客户的预留印鉴信息，法律另有规定的除外。 预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。 预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。 网点内部调阅预留印鉴样本或其复印件的，无需由网点会计负责人审批。
建库经办人员应分别在四份印鉴卡的“印鉴录入”“印鉴复核”处签章 建库经办人员还应将单位公章建入验印系统中该账户的“公章（其他）” 经办人员应将印鉴卡纳入“4125分行辖内重要空白凭证”表外科目的“印鉴卡片”账户记付出1元 经办人员应将印鉴卡纳入“4125分行辖内重要空白凭证”表外科目的“印鉴卡片”账户记收入1元
建库行收到营业机构送交的建库申请资料，检查骑缝章后开启封包 审核申请表与所附预留印鉴卡是否一致、印鉴卡上要素填写是否齐全、预留印鉴是否清晰完整、印章是否真实。 审核无误的，在建库申请表上加盖签收人名章，二联申请表留存并专夹保管 建库成功后，预留印鉴卡应加盖建库录入员、复核员名章后与一联申请表一并封包，在骑缝处加盖录入员、复核员名章后，及时通过邮寄或派专人退至营业机构
“参数管理（103065）“ “验印资料审核（103061）“ “验印资料录入（103060）“ “验印资料查询（103063）“
开户机构审核印鉴卡是否真实、有效，填写要素是否齐全，预留印鉴是否清晰 开户机构是否及时将印鉴卡移交建库机构，建库机构是否在规定工作日内完成建库 录入系统的数据是否与印鉴卡要素一致，应重点关注印鉴启用日期等要素 印鉴库数据及图像信息是否清晰 挂失申请书及挂失登记簿登记要素是否齐全
因客户加盖印鉴不够清晰、完整，柜员操作失误导致预留印鉴达不到录入验印系统要求 领取离柜，逾期未交回的纸质印鉴卡 客户办理更换、挂失或注销的预留印鉴 发生污损，无法使用的空白印鉴卡
印鉴卡应使用圆珠笔填写。 印鉴卡的填写应字迹端正，要素齐全，无涂改现象。 开户单位应在印鉴卡背面“单位公章”栏下方加盖单位公章。 预留多枚私章，并且规定组合使用条件的，应在“使用说明”栏简明填写组合条件。 印鉴样本应印迹清晰，浓淡适中。
合规原则，即预留印鉴应符合中国人民银行账户管理有关规定和实名制制度。 保密原则，即银行不得对任何第三方泄露存款人的预留印鉴信息。 事权分离原则，即预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离，预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。 属地集中原则，即以地区分行为单位，对所辖网点开户单位预留印鉴进行集中建库，并集中保管印鉴卡（正本）。
客户办理更换、挂失或注销的预留印鉴 空白印鉴卡 领取离柜，逾期未交回的纸质印鉴卡 客户已预留印鉴完毕，且已经录入电子验印系统的纸质印鉴卡
前台柜员审核COS_T系统支付业务时，仅负责印鉴和支付密码的清晰性与要式完整性的审查，后台进行印鉴和支付密码核验。 后台印鉴核验环节中，系统自动印鉴核验不通过的，直接向前台退票。 后台印鉴检核不通过退回前台，前台原则上进行退票处理，只有在为重要客户服务等极为特殊的情况下，柜员遵循“谁确认，谁负责”的原则进行前台验印。 后台印鉴核验环节中，系统自动印鉴核验不通过的，由人工验印后，仍不通过的向前台退票。
建库管理员在建库时应将单位公章和其他印章单独区分录入，录入的公章在系统中标明为“公章“字样，公章在复核后不允许进行删除和变更 在验印资料录入交易中选择“非通存通兑“时，只允许开户机构调取该印鉴数据进行验印；当选择“通存通兑“时，则支持同一法人内各机构调取该印鉴数据进行验印 对于操作验印资料录入后，审核柜员未审核或者审核不通过的情况，原操作后信息将在录入界面保留一个星期（7个自然日），方便柜员进行后续修改 由于验印灯建库清晰度高，各农合机构必须采用验印灯（验印平台）进行建库
对预留印鉴自动验印 转入手工验印 系统提示“自动验印被拒绝，可能由于安全码错误或印鉴库未建立，需重新预判处理” 系统提示“自动验印被拒绝，可能由于安全码错误，需重新预判处理”
是否及时将新开立帐户印鉴卡在验印系统中建库 验印系统中录入印鉴与印鉴卡上印鉴是否一致 应由后督中心保管印鉴卡联次是否及时上缴 印鉴卡片是否及时上锁入柜保管
预留印鉴及客户信息的增加、变更、删除等需经建库操作员录入并换人复核后方可生效 电子验印操作系统终端，应由指定岗位的人员使用 印鉴库数据及图像信息可以随意下载、导出和打印 电子验印系统印鉴库的建立和维护采用录入、复核双人操作模式
湘公网安备 43130202000226号