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系统提示客户尚未做过风险评估 系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估 系统提示客户风险评估结果已经失效 系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级
进行书面风险示警后,投资者仍坚持购买的,向其销售相关产品或提供相关服务 拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务 直接向其销售相关产品或提供相关服务 不予理睬
要求其签署电子签名约定书 要求其签署自愿承担基金的投资风险同意书 通过“基金客户风险等级修改”交易对其进行基金销售适用性评估 要求其填写风险承受能力评估问卷
客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配 风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认 对产品适合度是否进行评估,客户是否对评估结果进行签字确认 客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险 产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录
如果客户还没有进行过风险承受能力测试,必须先进行风险承受能力测试和评价之后,才可以进行基金的认购和申购等操作。 如果客户的风险承受能力记录已经过期,必须先进行风险承受能力测试和评价之后,才可以进行基金的认购和申购等操作。 客户在网银渠道所作的风险承受能力评价结果在柜台上通用。 未进行“风险承受能力测评”前,客户无法成功操作网上基金模块其他交易。
适合的营业网点是指具有合格的销售人员,并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点 适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品,不包括银行代理销售的理财产品 适合的客户是指接受投资风险评级测评后,其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户 适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员 以上说法都正确
向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 由于财产继承,将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者 向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务 风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后,向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务
进行书面风险示警后,向其销售相关产品或提供相关服务 拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务 直接向其销售相关产品或提供相关服务 不予理睬
风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品 风险评级低于其风险承受能力评级的理财产品 风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品 风险评级高于其风险承受能力评级的理财产品
客户尚未做过风险评估 产品风险等级超出客户风险承受能力 客户风险评估结果已经失效 客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估
进行投资意愿确认 进行风险承受能力测试 签订理财总协议 风险声明
一般而言,客户的投资风险承受能力随年龄的上升而上升 一般而言,没有短期偿债压力的客户具有较高的风险承受能力 一般而言,客户理财目标的弹性越大,其风险承受能力越强 一般而言,客户的绝对风险承受能力随财富的增加而增加
风险承受能力测试 风险等级评估登记 风险承受能力评级 产品适合度问卷
投资人的外貌 投资人的年龄 投资人的受教育情况 投资人主观的风险偏好