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审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录 检查有效身份证件真伪,核对客户身份 审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签字确认 审核保证金账户缴存金额是否足够 审核是否存在同一贷款账户部分抵债的情况
加强贷款申报审核力度 掌握个人汽车贷款业务的规章制度 规范业务操作 熟悉关于操作风险的管理政策
审核银行卡是否已关联其他贷款账户 审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录 审核账户是否关联过支票 检查法人代表或代理人身份证件、委托书、企业证件原件的真伪，核对客户身份 审核客户提交的申请书填写是否正确，是否已签章确认
是否同意按揭合作 是否控制个人住房贷款总额 是否要求缴存保证金及其比例 单笔贷款主要要素
审核提前还款或提前还款预约登记审批流程资料真实有效，责任人员签名齐全真实，还款本金、利息计算准确。 柜台还款审核客户、借据与应还贷款的对应情况。 审核委托贷款的委托协议是否收取手续费，是否约定收到借款人还款后收取，还是先资金分配后收取，手续费金额是否计算准确。 审核委托贷款的资金分配账户的正确性，分配金额中本金、利息的正确性。 监测已贴现承兑汇票的到期日，及时提示付款。
审核贷款账户信息错误是否真实。 审核维护后的内容是否已按事实修正。 审核是否有当天已创建贷款账户而未放款的情况。 审核银行卡是否已关联其他贷款账户。
审核贷款核销的审批流程资料等真实有效，责任人员签名齐全真实。 审核已核销贷款的计息要求。 审核客户、借据与应还贷款的对应情况。 审核委托贷款的委托协议是否收取手续费。 审核委托贷款的资金分配账户的正确性。
检查有效身份证件真伪，核对客户身份 审核客户提交的申请书填写是否正确，是否已签字确认 检查法人代表或代理人身份证件、委托书、企业证件原件的真伪 审核挂账的发起渠道，失败的具体原因 审核银行卡是否已关联其他贷款账户
审核利息计算是否正确，利率与约定的是否相符。 审核错账能否使用冲正交易改正。 审核是否有权限进行相关调整，按规定调整是否需经有权部门审批通过。 审核银行卡是否已关联其他贷款账户。 审核银行卡状态是否正常。
个人住房按揭贷款 贷款发放 个人消费贷款 个人生产经营贷款
审核客户的电话银行签约信息是否修改 审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录 若为对公客户打印回单或发票的，需审核办理人是否为对公客户的法人代表或有权人 审核银行卡是否已关联其他贷款账户 审核账户状态是否正常
审核贷款产品转换是否真实 审核转换后的内容是否正确 审核转换后错账能否使用冲正交易改正 审核贷款转产品后是否需要同时修改利率数值等其他要素
营业机构接收贷款出账资料：自助循环贷款开户通知书、借款合同、审批表等。 审核资料齐全、真实、有效、要素填写正确完整齐全、责任人员签名齐全真实。 查看资料判断是否手工出账，然后通过相关流程进行放款。 审核利息计算是否正确，利率与约定的是否相符。
个人信贷业务 个人融资业务 资金交易业务 代理业务
审核挂账的发起渠道，失败的具体原因 审核银行卡是否已关联其他贷款账户 审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录 检查法人代表或代理人身份证件、委托书、企业证件原件的真伪，核对客户身份 审核客户提交的申请书填写是否正确，是否已签章确认
审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录 检查有效身份证件真伪，核对客户身份 审核客户提交的申请书填写是否正确，是否已签字确认 审核保证金账户缴存金额是否足够 审核是否存在同一贷款账户部分抵债的情况
银票 个人房屋按揭贷款 法人汽车按揭贷款 法人帐户透支
审核贷款账户还款后是否已符合贷款结清条件 审核贷款账户适用哪种情况的结清 手工结清交易后审核是否已成功完成 审核保证金账户缴存金额是否足够
综合业务系统中对按揭贷款不做形态调整 如果结欠达12期以上无法归还，则该笔按揭贷款的贷款形态将不再做转回处理 综合业务系统中按揭贷款的形态调整和普通贷款的形态调整方式一样 综合业务系统中按揭贷款的形态系统不自动调整，由柜员手工根据实际需要自行调整。
湘公网安备 43130202000226号