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交易账户划分的目的、适用范围、交易账户的定义 列入交易账户的金融工具种类 列入交易账户的头寸应符合的条件 交易标识
电子现金账户内的资金只可用于持卡人小额脱机消费 无须提交个人密码 读取方式支持接触和非接触。脱机消费时 按交易金额扣减主机账户余额并记录交易流水
每张理财卡只允许开立一张附卡,附卡与主卡共用主卡内的人民币活期账户,其余的储蓄存款均各自独立 理财卡主卡持卡人查询人民币活期账户交易流水时可以查询到该活期账户所有的交易记录(包括附卡所办理的交易) 理财卡附卡持卡人查询人民币活期账户交易流水时,能查询到该活期账户的所有交易记录(包括主卡所办理的交易) VIP 卡客户可以开立附卡,但层级划分时活期存款只归属主卡,因此附卡只能开银卡不享受同 VIP 客户同等的待遇(除非附卡的其他资产达到 VIP 标准)
个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易 个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易 个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易
登记簿查询, 交易流水查询, 查看客户账户余额, 发送查询交易
贷款的核准金额必须等于账户申请金额 对账户核准交易冲正时,需录入核准交易的追踪号(交易流水号) 如贷款有合同层,需录入合同号,与贷款账户中的合同号码进行核对,不一致则拒绝交易 贷款账户核准以后,才能做放款交易
交易流水 末笔交易明细 已清户账户分户账 交易日志
查询账户已还款明细 查询账户的放款情况 查询账户的交易流水 查询账户的逾期情况
可查询打印已审核业务清单 打印手续费凭证,在凭证上加盖个人私章,并交后台复核 原业务交易单在背面注明“XXXX年X月X日冲正,流水号X” 检查账户余额是否正确
内部账户交易数据的录入柜员与授权柜员。 内部账户各项交易业务的审批人员与具体经办柜员。 内部账户前台核算与事后监督人员。 内部账户各项交易具体经办柜员与对账柜员。 内部账户各项交易具体经办柜员与流水勾对人员。
柜台交易流水报表 柜台存管账户转账流水报表 签约解约登记簿
贷款账户已还款明细 贷款账户未还款明细 贷款账户交易流水查询 以上全部
内部管理-查询-交易及流水-集中营运 内部管理-查询-交易及流水-非集中营运 内部管理-查询-账户-非集中营运 内部管理-查询-账户-集中营运