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银行权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于80% 商业银行应对非机构投资者的风险承受能力进行评估，投资者风险承受能力分为高级和低级 商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币 商业银行可以通过证券公司，基金公司等金融机构代理销售理财产品 封闭式理财产品自产品成立日至终止日期间，投资者不得进行认购或者赎回
要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告 对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证 要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计 重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
要求代销产品的金融机构供应具体的产品介绍和风险收益测算报告 对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证 要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预料 重新编写有关产品介绍材料和宣扬材料
商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力 商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品 区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售 商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力 商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品 区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售 商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告 商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料 商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料，个人理财业务部门必须对以上材料重新编写 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式
要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告 对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证 要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计 重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他金融机构的理财产品的管理 风险提示
与产品提供者划分相关风险的承担责任和转移方式 对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证 要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍,相关的市场分析报告和风险收益测算报告 要求提供代销产品的金融机构对产品的收益作出最低保证 对产品提供者的经营管理能力进行评估
可以直接投资于信贷资产 可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券 可以间接投资于本行信贷资产 可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他金融机构的理财产品的管理 风险提示
商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力 商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估其财务状况，向客户推荐适宜的投资品 区分一般性业务咨询活动与理财顾问服务，防止误导客户和不当销售 根据代销金融机构提供的材料，商业银行应考虑到成本收益的平衡性，有时不必要重新编写有关产品的介绍材料
代收代付业务 代理保险业务 代理理财业务 代理第三方存管协议业务
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他非金融机构的理财产品的管理 理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式
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