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办理开户手续的人员必须现场提供其有效身份证明原件，开户手续必须由有权人办理，其他人员一律不得代办 企业开户资料和预留印鉴，经银行审核后，一律不准再由企业或他人经手，也不准银行内部违规调阅、复印和使用 如有关材料在银行审核后被企业以任何理由取回或经手，则此次开户视同无效 企业将有关材料再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理
业务回单、身份证件、存折流水页交回客户，提醒客户核对支取款项和相关记录 销户凭证作为当天记账传票，教育证明、收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后，作销户传票附件 开户申请资料复印件与《单位银行结算账户管理协议书》、预留印鉴卡、客户资料登记表等资料一并专夹保管 经办人或网点主管在印鉴卡上填写账户启用日期、账号等要素 印鉴卡一式三份，将一份交印鉴卡保管人保管使用，一份与开户资料留存保管，一份退客户
将原未建档印鉴卡当客户面销毁 将原未建档印鉴卡退还客户 先将原未建档印鉴卡提交建档，待成功后再提交新印鉴卡 视作变更印鉴，将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档
出账前审核 开户放款 当开户放款完成后，银行应将放款通知书、个人贷款信息卡等一并交借款人作回单 对于借款人未到银行直接办理开户放款手续的，会计部门应及时将有关凭证邮寄给借款人或通知借款人来银行取回 贷款发放后，业务部门依据借款人相关信息建立贷款台账，并随时更新台账数据
“验印资料录入（103060）“ “验印资料审核（103061）“ “验印资料查询（103063）“ “参数管理（103065）“
贷款合同书 放款通知书 放款财务表 个人还款证明 个人贷款信息卡
开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，开户行应视作变更印鉴处理，并将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档。 因无法建档被退回的印鉴卡，无论何种退卡原因，必须由开户单位办理更换手续。 网点应设立《上海银行副本印鉴卡调阅/调取登记簿》，详细登记调用记录，《登记簿》应由会计主管保管。 副本印鉴卡保管人临时休假的，可不办理印鉴卡交接手续。
企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领 对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认 所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理
印鉴卡专管员收到建库印鉴卡时，要审核新开户（或变更）结算账户预留印鉴卡上的“记账人”、“负责人”处签章是否齐全、有效，然后在印鉴卡“复核”人处盖章 对已办理好审核手续的开户（或变更）手续待建库的印鉴卡，账户专管员和营业经理应进行有关资料合规性、真实性审核，不必对客户预留印鉴进行验印比对 对大额出账和走账，手续必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验校或由上级行独立进行复核、批准 要建立与客户一个主管热线联系查证制度。对于企业一定金额以上的大额付款，应及时与企业联系，确认其付款行为，确保客户资金的安全
将开户申请书客户联、开户身份证原件、交易回单等资料交还客户，并提醒客户核对 身份证件复印件加盖“与原件核对相符“章、复核人及经办人私章后，连同开户申请书一并专夹专人保管 经办人或网点主管在印鉴卡上填写账户启用日期、账号等要素，将三份印鉴卡交还客户 登记《重要空白凭证出售登记簿》，完善重要空白凭证领购手续
企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则开户视同无效 银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效 对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低
企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理，严防有关资料被调包 所有企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话。银行工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领 开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认
企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效 银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效 对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低
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