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理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘 理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况 理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
(A) 注意语速和长度 (B) 理财规划师要注意词语的特定意思 (C) 避免主观臆断 (D) 应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
(A) 只要配合理财规划师的工作就可以了 (B) 要能够制定财产分配和传承规划 (C) 只要能收集客户信息就可以了 (D) 要能够收集客户信息和提供咨询服务
理财规划师应准备好合同文本 理财规划师将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷 理财规划师审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力 如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字
首先考虑投资收益性 要考虑汇率问题 理财规划师应合理安排贷款计划，使教育消费和其他支出之间不产生矛盾 要考虑投资的安全性
对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
理财规划师首先要做的事情就是与客户进行联系与沟通，妥善解决争端 如果理财规划师代表所在机构与客户通过协商无法解决争议，可以请第三方出面调解 理财规划师代表所在机构对外提供理财规划服务，面对很多客户，所以一旦与某一客户之间发生争议，由第三方居中协调解决富有效率，不会影响理财规划师处理其他业务 如果客户和理财规划师双方经过反复的探讨与协商之后，客户仍然对争端处理的方法与结果表示不满，那么就只有按照理财规划合同的约定通过诉讼或仲裁解决这一争议
理财规划师的职业道德规范由两部分组成：职业道德准则和执业纪律规范 理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性 职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源 执业纪律规范是具体的行为规则
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 (E) 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素 客户往往需要金融理财师的专业指导与评估 风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见 金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案 理财规划师不应向客户承诺收益 作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴 对夫妻共有财产作理财规划师，应征得夫妻双方的同意 对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产 对客户个人财产进行理财规划师，不要涉及客户配偶的财产
理财规划师首先要做的事情就是与客户进行联系与沟通，妥善解决争端 如果理财规划师代表所在机构与客户通过协商无法解决争议，可以请第三方出面调解 理财规划师代表所在机构对外提供理财规划服务，面对很多客户，所以一旦与某一客户之间发生争议，由第三方居中协调解决富有效率，不会影响理财规划师处理其他业务 如果客户和理财规划师双方经过反复的探讨与协商之后，客户仍然对争端处理的方法与结果表示不满，那么就只有按照理财规划合同的约定通过诉讼或仲裁解决这一争议
对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了 助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划 助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了 助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
执业纪律规范是具体的行为规则 职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源 理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性 理财规划师的职业道德规范由职业道德准则和执业纪律规范两部分组成
理财规划师不需要重申方案实施成本 理财规划师需要重申方案实施成本 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案 客户自行理解理财方案
助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了 助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划 助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了 助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
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