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获取收益 分散风险 保持流动性 规避风险 合理避税
帮助确定必要测试的性质、时间安排及范围，以实现业务目标； 确保内部控制系统的重大薄弱环节得以纠正； 确保风险管理、控制和治理过程是否为组织的目标和目的得以高效率、经济地实现提供合理的保证； 确定风险管理、控制和治理过程是否确保会计记录的正确性以及财务报表的公允__。
帮助确定必要测试的性质、时间安排及范围，以实现业务目标。 确保内部控制系统的重大薄弱环节得以纠正。 确保风险管理、控制和治理过程是否为组织的目标得以高效率、经济地实现提供合理的保证。 确定风险管理、控制和治理过程是否确保会计记录的正确性以及财务报表的公允__。
流动性、增值性、盈利性 流动性、盈利性、保全性 安全性、流动性、盈利性 安全性、盈利性、周转性
自身的经济效益 企业效益 社会效益 领导者的个人效益 信贷员的个人效益
重视贷款利息收入 努力降低信贷业务经营成本 选好贷款的投向和增加贷款投放量 加强信贷管理，在管理中要效益 重视资金的流动性
强化审慎经营理念，完善绩效考核机制 严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规 加强流程控制，提高信贷业务管理方面 开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患
信贷业务管理部门 风险业务管理部门 对公客户管理部门 个人客户管理部门
市场开发和客户拓展 营销管理信贷产品 信贷业务调查 岗位分离中的信贷业务审查和贷后管理
审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向政策 对财务表、商务合同等资料进行表面真实性审查，对明显虚假的资料提出审查意见 负责信贷档案管理，确保信贷档案完整、有效 审查借款行为的合理性，审查贷前调查中使用的信贷材料和信贷结论在逻辑上是否具有合理性
督促抓好信贷规章制度的落实,严格按照规章制度***信贷业务,防范信贷风险,保证信贷业务健康发展。 组织对信贷业务规章制度的落实情况的检查辅导,并根据检查情况指导相关单位改进信贷管理,提高信贷业务管理水平; 协助处理来人、来电、来信反映有关信贷业务方面的问题; 以顶冒名贷款清理工作为案件防控工作重点,有效防范信贷风险。
违规员工处理 信贷规章制度建设 信贷格式合同文本的规范性 信贷业务法律风险控制
合同条款是否完备，合同是否签章齐全并生效 是否建立贷款到期定期催收机制 是否对逾期还款进行催收，保障诉讼时效 是否遗留依据法律规定可以追加的被告
信贷政策及制度制定 信贷授权管理 部门分离中的信贷业务审查和风险监控 信贷业务调查
湘公网安备 43130202000226号