你可能感兴趣的试题
收单行对目标商户进行实地调查和资信审查，经审核、审批，对符合条件的商户准予入网并与其签订受理协议 收单行为商户安装POS等受理机具，并做好机具的后续日常管理、维护 通过建立和完善稳定、灵活的交易系统，及时、有效处理银行卡各种交易数据和信息 清算对账环节主要涉及调单、拒付、例外协商、账务调整等内容
收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户 收单行拓展商户时，既可以对目标商户进行现场调查，也可以对其进行电话调查核实 商户风险审核是指在条件许可的情况下，充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人（负责人）信息进行核实 收单行拓展的特约商户应经审批同意后，再与商户签订受理协议
收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估 收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报 收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施 收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施
审查该商户或商户负责人（法人代表）是否已被列入中国银联不良信息系统 审查营业执照及税务登记证等证照的有效性 对目标商户进行实地调查，并如实填写《商户信息调查表》，拍摄实地照片 在条件许可的情况下，还应向目标商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查
收单行应根据商户的申请资料确定POS设备布放数量及类型 对于商户提出新增、更换、维护POS设备等要求，收单行应履行必要的核实程序 收单行应定期进行POS设备日常巡检维护 收单行在商户审批通过后应立即布放POS设备，然后及时完成相关资料的维护
商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所 禁止发展咨询类商户为我行特约商户 收单行在对商户进行实地调查时，应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因 通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人（负责人）的身份证件不一致的，收单行不得将其发展为我行特约商户
收单业务风险核查处置机制 风险商户监控核查管理 商户收单业务风险管理 收单业务检查监督机制
收单行对新发展的特约商户应确保前3个月每月培训一次，此后可自行决定培训与否 收单行与特约商户签订受理协议时应对特约商户进行一次培训 特约商户收单业务开展后，收单行对其进行的日常培训每年不得少于两次 收单行对特约商户进行的日常培训每季度不得少于两次
为提高审核效率，收单行的审查岗与审批岗可以兼任 收单业务检查监督机制是指收单行应对商户交易进行有效跟踪监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查 收单行应建立突发事件响应机制，明确突发事件处理流程，妥善、快速处理收单业务开展过程中发生的突发事件 收单业务风险报告制度是指收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
我行建立了商户收单业务风险监控专职团队，负责对我行间联收单商户的交易进行集中监控和处置 对于银行卡组织发送的风险提示或风险案例应以卡组织的调查结果为主，收单行无需采取措施 对于总行发送的风险提示或风险案例，收单行自行调查、处置即可，无须反馈 商户拓展人可以兼任风险商户调查工作
收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估 收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报 收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施 收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施
该类商户属于我行谨慎审批类商户 发展该类商户时，收单行应采取更为严格的现场调查措施和审核、审批手续 发展该类商户时，收单行应对该类商户的法定代表人（负责人）身份及信用情况进行进一步调查 该类商户法定代表人（负责人）信用等级评定为D级的，不得发展为我行商户
收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的 收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的 收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的 总行认定存在较大风险，须立即关闭的
收单行调查人员应在核对无误后的商户申请材料复印件上，标注“与原件核对一致”字样并签字确认 对于谨慎审批类商户负责人，通过联网核查公民身份证系统发现查询结果与其提供的身份证件不一致的，应要求其补充提交良好的征信证明后才可发展为我行商户 信用等级评定为D级的，应要求商户做出合理解释并由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，否则不得发展为我行商户 收单行在对目标商户进行尽职调查后，应将特约商户申请材料上传到商户管理系统
现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致 对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中 调查过程中，应当密切关注商户是否存在可疑迹象，并采取相应的处理措施 充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证（纳税证明）及法定代表人（负责人）身份证件等是否真实有效
特约商户申请资料信息变更，应填写《中国农业银行特约商户资料变更申请表》，并由商户签字确认 特约商户资料发生变更，收单行应及时对商户情况进行实地调查 收单行受理特约商户申请资料变更的，应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续 特约商户经营模式发生变化时，收单行必须对商户重新进行审批和签约
收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作 对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施 对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易 由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担
湘公网安备 43130202000226号