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贷款本息划转清单 个人质押贷款质押物划转清单 已核销贷款划转清单。
客户部门与客户建立信贷关系； 客户部门受理、 调查； 信贷管理部门调查； 贷审会审议。
流动资金贷款需求的真实性、合理性 贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况 还款来源情况以及还款计划的合理性、可行性 中期流动资金贷款还应重点调查借款人中、长期生产经营规划等情况
重点账户及二级分行所在城市分支机构普通账户对账单据回执由二级分行对账中心与本行客户部门负责收回 普通账户对账单据回执由县级支行对账中心、客户部门收回 收回的对账单据回执由对账中心通过系统进行集中审核,审核内容包括印鉴的审核和账户余额的审核 系统审核未通过的，由对账人员进行手工处理。回执应于收回后5个工作日内审核完成
有权审批行客户部门 管理行客户部门 开户行会计部门 开户行客户部门
营销行信贷管理部门 营销行客户部门 上级行信贷管理部门 上级行客户部门
客户部门 信贷部门档案保管人员 风险管理部 会计部门
会计部门会计部门 客户部门客户部门 会计部门客户部门 客户部门会计部门
客户部门负责跨区域集团客户识别的发起与认定 客户部门负责本级行管理集团客户授信业务的调查评估和贷后管理 客户部门负责本级行管理集团客户重大风险的预警、处置和化解 对非直接管理的跨区域集团客户 , 管理行客户部门负责集团客户授信额度核定和具体的贷后管理业务
申请人是否有足额授信额度，履约记录是否良好 是否具有真实的贸易背景 融资期限是否合理 单证是否一致
审批行为总行，受理需由总行客户部门主管行长受理审定后，送总行客户部门主调查人进行调查。 审批行为省行，商业性流动资金贷款受理流程由二级分行完成即可。 中央储备粮贷款可不进行受理。 省行审批的土地储备贷款，受理需报省行客户主管行长审定后，送省行客户部门主调查人进行调查。
管理行客户部门内部移交 经营行客户部门内部移交 经营行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交 经营行客户部门之间移交
经营行客户部门调查并出具正式调查报告，直接或逐级报有权准入行下一级行客户部门 有权准入行下一级行客户部门调查并出具初步调查报告 有权准入行客户部门审核并起草签报，会签信贷管理部及其他相关部门，报送有权审批人审批 有权准入行客户部门根据有权审批人意见起草批复意见，经有权审批人审批后直接或逐级批复至经营行
湘公网安备 43130202000226号