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计息类账户错账冲正的，应同时调整计息积数。 对于跨结息期已经结计利息的账户，错账调整可以调整上次结息日以前的积数。 计息类账户错账冲正的，不调整计息积数。 对于跨结息期已经结计利息的账户，错账调整只能调整上次结息日以后的积数。
错账解控交易用于对已通过错账控制交易成功控制的账户错账款项进行解除控制。 该交易可以在错账控制交易完成的当日或日切后发起。 解控方式分为原交易网点发起错账解控和开户行主动解控两种。 该交易只能在错账控制交易完成的日切后发起
采用同方向红、蓝字冲正的方式进行处理 应填制蓝字反方向记账凭证办理冲正交易 贷方错账，先补记正确账务，再冲销原错误账务；借方错账，先冲销原错误账务，再补记正确账务 借贷方同时记错时，先按照“先冲记贷方红字、后冲记借方红字”的顺序冲账，后按“先补记借方蓝字、后补记贷方蓝字”的顺序补记正确账务
当发现差错时，客户已在出错的凭证上签名确认的，柜员必须要求客户在抹账传票上写上“同意取消”字样并签名确认，待收回客户回单后，柜员再进行正确交易操作。 对客户必须按规定填写个人业务凭证和提供有效身份证件的无折或无卡续存业务，交易成功后发现打印内容与客户填写内容不一致的，柜员可直接经运营主管审批同意后办理抹账。 在办理抹账后，若客户要求取消办理存款业务的，柜员必须要求客户在原个人业务凭证上注明“取消存款”字样并签名确认。 对于其他差错，柜员则应通过部分冻结方式冻结客户资金后，及时通知客户前来办理错账处理，并妥善保管该笔业务的录像，待客户前来时应立即通过抹账方式进行处理，注意应要求客户在抹账传票和原交易传票上签名确认。
数据集中系统的错账调整包括当日错账冲正和隔日错账冲正 对于当日发生的错账，不须填制错账冲正凭证 对于隔日错账，柜员填制错账冲正凭证 当日错账冲正和隔日错账冲正均需要填制错账冲正凭证
司法冻结经有权部门核实审批后,在账户行所属一级分行指定机构进行冻结 省内错账冻结可由错账网点办理，跨省错账冻结可由错账网点通过查询查复系统通知账户行网点办理 错账冻结、司法冻结的部分冻结，冻结金额可以超过账户的可用余额 办理司法冻结，冻结成功后必须在回执联应注明实际冻结的账户金额、冻结方式等要素交司法机关
如果隔日发现贷款发放有误，应首先向信贷部门核实情况，无误后柜员使用“9901隔日错账调整”交易，经主管授权后对发放的贷款予以调整，打印贷款错账调整记账凭证。 贷款发放串户时，错账种类选择“串户”项，将贷款发放的账号调整为正确的贷款账号。 由于信贷管理系统重复授权，隔日发现重复发放贷款，或需要撤销某笔贷款的发放时，错账种类选择“重复记账”项，根据系统提示录入其他信息进行错账调整。 隔日发现贷款金额发放错误时，柜员应首先确认借款人存款账户留有充足余额，无误后错账种类选择“金额错误”项，将错误金额调整为正确金额。
若涉及收费的金融发票（或收费凭证）一式二联盖“附件“章做当日重新办理收费业务的传票附件。 如冲正后仍需冻结客户账户资金的，按差错金额控制错账账户后，尽快联系客户协商解决业务差错。 当日差错未能处理的，经授权岗审批后，做“柜员长短款处理“。 在相关登记簿登记错账具体情况、审批处理意见、错账更正情况，填制错账报告单报上级审核岗。
当日发生账务差错，柜员必须在记账凭证上注明抹账原因，由运营主管授权审核后，进行抹账处理 发现当日存取款操作错误，必须经客户同意并追回错误存折（单）、国债收款凭证、客户回单（丢失的在原记账凭证上注明“客户回单丢失”并由客户签字确认）等，方可进行抹账处理 抹账涉及重要空白凭证作废的，作废凭证作原交易记账凭证附件 因柜员操作错误导致现金短款的，经运营主管审批同意后，应对相关账户进行冻结，并及时与客户联系作相应处理
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