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理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整 客户结婚,生字,离婚,孩子可以独立生活,退休,丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划 随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案 客户没有发生结婚,生字,离婚,孩子可以独立生活,退休,丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划
(A) 基本养老保险 (B) 基金分红 (C) 个人商业保险 (D) 企业年金 (E) 企业分红
(A) 及早规划原则 (B) 弹性化原则 (C) 退休基金使用的收益化原则 (D) 保证给付的资金满足基本支出，报酬较高的其他投资满足生活品质支出原则 (E) 谨慎性原则
长期债券 货币市场基金 偏股型基金 股票 短期国债
(A) 长期债券 (B) 债券型基金 (C) 偏股型基金 (D) 货币市场基金
提高储蓄的比例 参加额外的商业保险计划 增加必要消费支出 延长工作年限 进行更多高收益率的投资
提高储蓄比例 延长工作年限 进行更高收益率的投资 减少退休的花销 增加定期退休基金的投入
通货膨胀 社保资金紧张 市场利率的波动 预期寿命的延长
(A) 提高储蓄比例 (B) 延长工作年限 (C) 进行更高收益率的投资 (D) 减少退休的花销 (E) 增加定期退休基金的投入
(A) 国家统筹养老保险模式 (B) 强制储蓄养老保险模式 (C) 投保资助养老保险模式 (D) 现收现付式
从退休后的支出角度预测资金需求 计算资金缺口 确定退休目标 制定具体投资方案
助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了 助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划 助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了 助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分 由于预期寿命的延长，凸显退休养老规划的必要 合理而有效的退休养老规划，通常可以满足退休后漫长生活的支出需要，但不能抵御通货膨胀的影响，更不能显著的提高个人的财富水平 社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金
退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分 由于预期寿命的延长，凸显退休养老规划的必要 合理而有效的退休养老规划，通常可以满足退休后漫长生活的支出需要，但不能抵御通货膨胀的影响，更不能显著的提高个人的财富水平 社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金
提高储蓄的比例 参加额外的商业保险计划 增加必要消费支出 延长工作年限 进行更多高收益率的投资
(A) 提高储蓄的比例 (B) 参加额外的商业保险计划 (C) 增加必要消费支出 (D) 延长工作年限 (E) 进行更多高收益率的投资
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