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按规定做好日常贷后管理 负责信贷业务过程合规性把关 进行风险分类及日常管理 风险预警。
网点统计报报表制作 制定并执行VIP客户联系方案 针对非VIP客户的营销活动 担任大堂经理和个人业务顾问后备
客户经理 客户部门负责人 县级行社风险管理部门 资产保全部门、
客户经理操作合规情况 客户经理的尽职情况 客户经理的营销压力 客户经理的业务素质
初级客户经理 中级客户经理 高级客户经理 资深客户经理
个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案,理财通常是一个单一性规划,通过理财方案全面实现客户的理财目标。 为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键,也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。 理财策划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。 理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾,形成资产的动态平衡。
客户经理 客户部门负责人 县级行社风险管理部门 资产保全部门、
严禁个人客户经理进行高柜和低柜业务操作。 严禁个人客户经理未按规定办理工作交接即换岗或离职,或已换岗的个人客户经理两年内在原营业网点担任营业经理及网点负责人。 严禁个人客户经理为客户代保管现金、存单(折)、卡、有价单证和贵重物品。 严禁个人客户经理代替客户签字。
制定和完善客户经理等级管理制度和考核办法 根据业务需求,制定本行客户经理总量和结构规划 负责组织客户经理资格申报、考试、考评等工作,初步确定客户经理等级,提交客户经理等级管理领导小组审批 根据客户经理等级评定结果,调整客户经理岗位工资系数,并负责本行客户经理岗位调整和退出管理 负责客户经理的等级管理和人事档案管理
客户经理主管可以由网点负责人兼任 高级客户经理指导其他客户经理开展工作 客户经理负责对网点客户进行全面维护 客户经理助理只负责对客户经理主管提供协助
客户推荐 客户关系管理 客户拓展 支持网点营销活动 以商机管理为工具主动营销
调离原岗位 取消个人客户经理资质 两年内不得从事个人客户经理岗位 三年内不得从事个人客户经理岗位
个人客户经理要适时关注客户基本情况及信用状况的变化,采取相应的风险应对措施 个人客户经理严禁为客户代保管现金、存单(折)、卡、有价单证和贵重物品 个人客户经理可以代客户申领个人网上银行U盾(口令卡)等支付介质 个人客户经理严禁外出为客户办理存、取款业务
将客户引导至个人客户经理处并由个人客户经理再引导其获得优先服务; 将客户引导至贵宾服务区休息等候个人客户经理服务; 直接引导客户至柜台使其获得优先服务,同时需告知个人客户经理协同办理; 直接引导客户至柜台使其获得优先服务。
开拓银行业务 根据客户的实际状况,客观、公正地评价客户等级 维护现有客户 监控客户风险 协调本行各部门为客户提供全方位金融服务
客户经理 客户部门负责人 县级行社风险管理部门 资产保全部门、