办理跨行支付业务要坚持经办复核授权相分离的原则和严格执行印押证三分管三分用原则-X题卡

录入和复核相分离，必须由两个不同的经办人员在系统内进行录入和复核的处理。” 录入和复核可以同一个经办人员在系统内进行录入和复核的处理。”

设置联行结算岗位必须严格执行印证分管、分用库房管理必须坚持“账款分离”的原则。中心库、支行库管库员不得设置为ABIS柜员，但可以兼任现金调拨员营业机构节假日做到3人到岗，2人当班，其中1人为运营主管或主管授权人记账和对账岗位相分离

双人办理，换人复核或授权柜员办理，事后复核事前审核，事后监督批量办理，事后复核

实时清算、跨行支付往账业务的录入及账务记载柜员与复核柜员两分离；构成有效支付要素的印、押、证等必须做到分管分用；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；开户受理、审核、授权三分离；现金业务与转账业务相分离等。

重要空白凭证的保管与使用相分离资金收支的授权审批与后台结算相分离资金损失的确认与核销相分离资金的受理发放与审查相分离

严格执行业务操作和业务授权相分离的原则。储蓄主管不得兼任柜员。柜面业务人员使用的业务印章、个人名章、操作员密码等必须实行个人负责制，妥善保管，按章使用。会计主机操作人员不能兼任记账员，严禁一人兼任记账和复核岗位处理同一笔业务。

经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权经办柜员、复核柜员、一级授权柜员经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、经办柜员、复核柜员、三级授权

A复核 B经办 C授权 D审核

业务操作人员与市场营销人员分离重要业务岗位分离操作与授权分离必须严格按照事权划分原则办理业务

应严格执行经办人员受理制度应严格执行有权人员审核签发的制度切实防范操作风险和道德风险柜员可直接办理并签发

柜员在复核和复点过程中发现差错或现金不符时，立即退交原经办人更正各类交易凭单应由客户填写，如客户填写有困难，可换人代填，营业人员不可代填柜员在办理业务时，严格执行现金收入先记账后收款原则柜员在办理业务时，转账业务先记借方账户后记贷方账户

经办、复核、授权经办、复核、交换经办、主办、审核经办、受理、审核

一般业务信汇业务电汇业务特殊业务

应当督促经办人员严格审查取款人的有效身份证件，予以核实后再行支付严格执行人民银行报备制度严格执行授权审批制严格执行反洗钱相关制度

经办、复核、授权相分离原则印、押、证三分管分用原则专人操作、专人复核、专人授权原则查询、查复原则

办理跨行支付业务要坚持经办、复核、授权相分离的原则和严格执行印、押、证三分管三分用原则。